Assurance / Assurance vie

Assurance vie et devoir de conseil

Objectifs pédagogiques

  • Connaître les points de vigilance à la souscription d’un contrat d’assurance vie
  • Connaître les obligations liées au devoir de conseil

Modalité d'évaluation

Quiz sommatifs et formatifs en ligne sur LMS (Learning Management System). Utilisation de Qweed Community : Livret d’acquisition des compétences en ligne

Accessibilité aux personnes handicapées

Nous consulter en fonction du handicap du stagiaire

Méthodes mobilisées

Parcours interactifs (questions, sons, vidéos) et texte à lire accessibles via la plateforme LMS (Learning Management System).
Documents PDF téléchargeables.
Evaluations sommatives par des mises en situation pour évaluer les acquis en cours de formation.

Programme

1. Rappel
• Conseil
• Écoute et conseil par écrit


2. Article 132-12 du Code des Assurances
• Fiscalité des capitaux placés sur un contrat d’assurance vie
• Pour les versements après les 70 ans du défunt
• Particularité sur les contrats assurance vie génération depuis loi de 2013
• Précisions complémentaires importantes


3. Article 132-13 du Code des Assurances
• Définition
• La prime exagérée
• Quels en sont les ressorts ?
• Quelle est la démarche ?