Assurance / Assurance vie

Assurance vie et capitalisation

Objectifs pédagogiques

  • Bien connaître l’assurance vie : sa réglementation, sa fiscalité, les produits, ses modalités d’entrée et de sortie

Modalité d'évaluation

Quiz sommatifs et formatifs en ligne sur LMS (Learning Management System). Utilisation de Qweed Community : Livret d’acquisition des compétences en ligne

Accessibilité aux personnes en situation de handicap

Nous consulter en fonction du handicap du stagiaire

Méthodes mobilisées

Parcours interactifs (questions, sons, vidéos) et texte à lire accessibles via la plateforme LMS (Learning Management System).
Documents PDF téléchargeables.
Evaluations sommatives par des mises en situation pour évaluer les acquis en cours de formation.

Programme

1. Le contexte de la proposition
• Les versements
• Les frais
• Les formes de gestion
• Le retrait
• Assurance vie et fiscalité
• Des contrats spécifiques : Euro-
croissance et vie-génération

 

2. Les différentes propositions assurantielles

• Le contrat d’assurance temporaire décès
• Le contrat d’assurance décès vie entière

 

3. Les supports financiers
• Les mono-supports
• Unités de compte
• Multisupports


4. Assurance vie et devoir de conseil

• Les articles L132-12 et L132-13


5. L’adhésion à un contrat d’assurance
vie
• L’adhésion simple et la co-adhésion


6. Les réponses Propiol, Baquet et Ciot


7. Les contrats groupes ou collectifs
• Le contrats Madelin

• Le PERE/PERCO/PEE


8. La sortie du contrat
• Le rachat total ou partiel/ La rente viagère/ La rente réversible
• La rente viagère à annuités certaines

• Les sorties mixtes


9. Le démembrement
• La pleine propriété, la nue-propriété, l’usufruit, le quasi-usufruit
• La clause bénéficiaire démembrée